Đầu Tư One Coin | Đọc Tin One Coin | Facebook | Google+
ADAM CRYPTOCURRENCY
Tên phù hợp với danh sách của các bên được biết đến (chẳng hạn như " người tiếp xúc chính trị " hay PEP) Xác định rủi ro của khách hàng về các xu hướng phạm rửa tiền, tài chính khủng bố, hoặc trộm cắp danh tính Sáng tạo của một kỳ vọng của hành vi giao dịch của khách hàng Giám sát các giao dịch của khách hàng đối với hành vi dự kiến ​​và hồ sơ ghi lại cũng như các đồng nghiệp của khách hàng
Chúc bạn và gia đình luôn thành công
K: Know
Y: Your
C: Customer
KYC được viết tắt bởi...?
Giải thích cơ bản:
Pháp luật của các quốc gia
Tiêu chuẩn
Mục tiêu của hướng dẫn KYC là để ngăn chặn các ngân hàng đang được sử dụng, cố ý hoặc vô ý, bởi các yếu tố hình sự đối với các hoạt động rửa tiền. các thủ tục liên quan cũng giúp các ngân hàng hiểu rõ hơn về khách hàng của họ và các giao dịch tài chính của họ. Điều này giúp họ quản lý rủi ro của họ một cách thận trọng. Các ngân hàng thường đóng khung chính sách KYC của họ kết hợp bốn yếu tố chính sau đây: Chính sách khách hàng; Thủ tục Xác định khách hàng; Giám sát giao dịch; và Quản lý rủi ro. Đối với các mục đích của một chính sách KYC, một khách hàng / người sử dụng có thể được định nghĩa là: một người hay một thực thể duy trì một tài khoản và / hoặc có một mối quan hệ kinh doanh với các ngân hàng; một trong những ngày mà đại diện cho tài khoản được duy trì (tức là các chủ sở hữu có lợi); người hưởng lợi của các giao dịch được tiến hành bởi các trung gian chuyên nghiệp như môi giới chứng khoán, Kế toán, hoặc luật sư, cho phép theo pháp luật; hoặc là bất kỳ người nào hoặc tổ chức kết nối với một giao dịch tài chính mà có thể gây ra đáng kể danh tiếng hoặc các rủi ro khác cho ngân hàng, ví dụ, chuyển khoản hoặc vấn đề của một hối phiếu có giá trị cao như một giao dịch duy nhất.
Điều khiển điển hình
Điều khiển KYC thường bao gồm những điều sau đây: Thu thập và phân tích các thông tin nhận dạng cơ bản (trong quy định và thực tiễn của Mỹ như là một "Chương trình nhận dạng khách hàng" hoặc CIP) Tên phù hợp với danh sách của các bên được biết đến (chẳng hạn như " người tiếp xúc chính trị " hay PEP) Xác định rủi ro của khách hàng về các xu hướng phạm rửa tiền, tài chính khủng bố, hoặc trộm cắp danh tính Sáng tạo của một kỳ vọng của hành vi giao dịch của khách hàng Giám sát các giao dịch của khách hàng đối với hành vi dự kiến ​​và hồ sơ ghi lại cũng như các đồng nghiệp của khách hàng
[1] Ấn Độ: Các Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ giới thiệu KYC hướng dẫn [1] cho tất cả các ngân hàng trong năm 2002. Trong năm 2004, RBI chỉ đạo tất cả các ngân hàng để đảm bảo rằng họ là hoàn toàn phù hợp với quy định KYC trước 31 tháng 12, 2005. 
[2] New Zealand: Cập nhật luật KYC đã được ban hành vào cuối năm 2009 và có hiệu lực vào năm 2010. KYC là bắt buộc đối với tất cả các ngân hàng thành viên và các tổ chức tài chính (sau này có một ý nghĩa rất rộng). 
[3] Nam Phi: Đạo luật Trung tâm tình báo tài chính 38 năm 2001 (FICA) 
[4] Vương quốc Anh: Các quy định chống rửa tiền năm 2007 là các quy tắc cơ bản chi phối KYC ở Anh. Nhiều doanh nghiệp Vương quốc Anh sử dụng các hướng dẫn được cung cấp bởi các phần tiền châu Âu chỉ đạo chống rửa Group như một hướng dẫn để tuân thủ. 
[5] Hoa Kỳ: Căn cứ Luật USA Patriot của năm 2001, các Bộ trưởng Tài chính đã được yêu cầu để hoàn thiện các quy định trước ngày 26 Tháng 10 năm 2002 làm KYC bắt buộc đối với tất cả các ngân hàng Mỹ. Các quá trình liên quan được yêu cầu phải xác nhận với một chương trình nhận dạng khách hàng (CIP)
Tăng cường sự tích cực
Tăng cường sự tích cực (EDD) là một tiêu chuẩn chi tiết cần thiết cho khách hàng lớn hơn và các giao dịch. Các Đạo luật Ái quốc Hoa Kỳ ra lệnh rằng các tổ chức "sẽ thiết lập thích hợp, cụ thể, và, khi cần thiết, nâng cao, do chính sách siêng năng, thủ tục, và điều khiển được thiết kế hợp lý để phát hiện và báo cáo các trường hợp rửa tiền thông qua các tài khoản." [4] Mỹ quy định đòi hỏi rằng các biện pháp EDD được áp dụng cho các loại tài khoản như ngân hàng cá nhân , tài khoản của người , và các tổ chức ngân hàng nước ngoài. Vì định nghĩa pháp lý là không phù hợp trên toàn cầu và cũng không quy tắc, các tổ chức tài chính đang có nguy cơ bị tổ chức tiêu chuẩn phụ thuộc vào thẩm quyền của mình và môi trường pháp lý khác nhau. Một bài báo được xuất bản bởi Peter Warrack trong ấn bản tháng 7 năm 2006 của ACAMS Hôm nay ( Hiệp hội chứng nhận chuyên gia chống rửa tiền ) cho thấy như sau: "Một quy trình nghiêm ngặt và mạnh mẽ của các điều tra trên và ở trên (KYC) thủ tục, mà tìm kiếm sự đảm bảo hợp lý để xác minh và xác nhận danh tính của khách hàng, hiểu và thử nghiệm của khách hàng hồ sơ, kinh doanh và hoạt động tài khoản, xác định thông tin bất lợi liên quan và rủi ro; đánh giá tiềm năng cho hoạt động rửa tiền và / hoặc tài trợ khủng bố để hỗ trợ quyết định hành động để giảm nhẹ so với rủi ro tài chính, quản lý và uy tín và đảm bảo tuân thủ quy định. " Đặc điểm của EDD [ sửa ] Chặt chẽ và mạnh mẽ [ sửa ] Nói chung đây là nhất quán, triệt để và chính xác. Quá trình này phải được ghi chép và có sẵn cho kiểm tra của nhà quản lý. Quá trình này phải được SMART (cụ thể, đo, Achievable, có liên quan và Timebound), [5] khả năng mở rộng và tương xứng với rủi ro và nguồn lực. Vượt lên trên các thủ tục KYC [ sửa ] file EDD dựa vào sàng lọc khách hàng ban đầu. quá trình EDD nên sử dụng một cách tiếp cận tầng phụ thuộc vào rủi ro. Quan trọng đối với sự toàn vẹn của bất kỳ quá trình EDD là độ tin cậy của các nguồn thông tin và thông tin, loại hình và chất lượng của các nguồn thông tin được sử dụng, các nhà phân tích được đào tạo đúng người biết nơi để tìm kiếm thông tin, làm thế nào để tìm và làm thế nào để chứng thực, giải thích và quyết định kết quả . công ty tình báo thương mại tổng hợp thông tin này và biên dịch nó hàng ngày vào một cơ sở dữ liệu toàn diện. Nhiều người trong số những công ty tình báo thương mại được phục vụ bởi các nhà cung cấp trong nước với các nhà nghiên cứu trên mặt đất có thể có được thông tin đó không phải là nếu không dễ tiếp cận. Đảm bảo hợp lý [ sửa ] Những gì là hợp lý phụ thuộc vào các yếu tố bao gồm thẩm quyền, nguy cơ, nguồn lực, và nhà nước công nghệ của nghệ thuật. Đối xử phạt phù hợp với nó phụ thuộc vào các thông tin được cung cấp bởi nhà quản lý. Trong tất cả các trường hợp, các tiêu chuẩn được đề xuất là các tiêu chuẩn dân chứng minh tức là trên số dư của xác suất. Có liên quan thông tin bất lợi [ sửa ] Thông tin thu được từ bất cứ nguồn nào, bao gồm cả Internet, cơ sở dữ liệu miễn phí và thuê và phương tiện truyền thông, mà là trực tiếp hoặc gián tiếp biểu thị của sự tham gia trong hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc tội phạm. Ví dụ như gian lận và bất lương khác, buôn bán ma túy, buôn lậu, tội bị cấm khác, tài liệu tham khảo để rửa tiền, hoặc tiến hành kinh doanh, cư trú tại hoặc nước thường xuyên lui tới coi bởi Action Task Force tài chính và / hoặc (tổ chức) như các nước đang bị xử phạt hoặc các nước mà (tổ chức) không làm kinh doanh; xử phạt chính thức hoặc các danh sách; và để điều tra, xác tín hay những phát hiện kỷ luật của cơ quan quản lý có thẩm quyền.